De l'IA privée pour la fortune privée.

Là où l'IA a le plus d'impact dans un family office

Les family offices tournent sur le jugement et la discrétion, et aucun des deux ne va être remplacé. Ce que l'IA remplace, c'est la lecture. Notes d'investissement résumées avec citations vers le paragraphe exact. Relevés trimestriels de douze dépositaires réconciliés en une vue unique. Recherche entreprise tirée des dépôts publics, actualités et données sectorielles, structurée autour des questions que pose vraiment le principal. Brouillons de correspondance dans la voix du principal, prêts à signer. L'équipe passe ses heures sur les décisions, pas sur l'ingestion.

• Résumés de notes d'investissement et pitch decks avec citations
• Réconciliation d'états multi-dépositaires et alertes de dérive
• Recherche entreprise et sectorielle à la demande, format de questions du principal
• Revue de contrats — détection des écarts avec vos règles de redline
• Brouillons de correspondance dans la voix du principal
• Dossiers de préparation de réunion depuis CRM, emails et agenda

Les non-négociables : résidence, confidentialité, audit

Les family offices à Monaco opèrent sous la loi n° 1.565 pour les données personnelles, sous des obligations de secret bancaire et — pour les actifs transfrontaliers — sous un maillage de contraintes juridictionnelles. Chaque système IA que nous construisons pour un family office démarre de ces contraintes, pas autour d'elles. Nous déployons sur l'infrastructure que le family office contrôle, nous choisissons les modèles selon la juridiction où doivent vivre les données, nous journalisons chaque prompt et chaque réponse pour l'audit, et nous permettons au DPO de produire le registre de rétention et de traitement depuis le même système, sans exercice séparé.

• Déploiement sur infrastructure contrôlée par le family office
• LLM privés quand les données ne peuvent pas quitter le périmètre
• Piste d'audit complète — prompts, sources, réponses, tout consultable
• Génération du registre de rétention et de traitement pour le DPO
• Contrôles d'accès par membre de la famille, conseiller, conseil externe

Ce que nous livrons, et comment

Le format type est un build IA privé cadré sur huit à seize semaines : une phase de découverte pour comprendre le flux documentaire du family office et les questions du principal, une phase de build où nous levons le pipeline d'ingestion, la couche de récupération et l'interface copilote, et une phase shadow contre des entrées réelles avant la mise en service. Nous continuons au-delà du lancement en partenaire sous retainer pour l'évaluation, l'itération et l'extension à des workflows adjacents.