Trace —
criblage sanctions,
conçu pour Monaco.
Un SaaS pensé pour les entités obligées de la Principauté — 14 sources officielles, plus de 129 000 PEP indexés, plus de 810 000 entités offshore, huit stratégies de correspondance, attestations PDF datées avec empreintes cryptographiques, et OCR MRZ passeport.
Couverture — Monaco + 7 régimes alliés
Le livrable
Un PDF opposable, à chaque criblage.
Chaque attestation intègre la date de publication source, une empreinte SHA-256 de la liste utilisée et le résultat structuré — reproductible indépendamment depuis le snapshot JSON du jour.
- ID d'attestation + horodatage
- Identifiants du sujet (passeport, naissance, nationalité)
- Date de publication source + SHA-256
- Justification par correspondance (quelle stratégie, pourquoi)
DUPONT
JEAN MICHEL
12 / 03 / 1968
FR · FRA
Le Défi
Les entités régulées de Monaco n'avaient aucun outil natif — uniquement des solutions globales coûteuses qui ignorent la liste locale.
Les entités obligées devaient s'appuyer sur des solutions globales (World-Check, RDC, LexisNexis) qui ignorent la Liste Nationale de Gel des Avoirs et facturent comme des contrats grands comptes.
Les dossiers KYC exigeaient une preuve datée et opposable de chaque criblage — mais la plupart des outils laissaient à l'utilisateur le soin de capturer, ressaisir les noms et espérer que la liste source n'avait pas changé.
Les données clients réelles sont bruitées — diacritiques, cyrillique translittéré, ordre des noms inversé, suffixes légaux, alias. Une correspondance naïve manque les vrais signaux ou inonde l'écran de faux positifs.
La Solution
Un SaaS Monaco-first — construit de bout en bout, de la source officielle au PDF opposable.
Nous avons conçu Trace comme quatre systèmes imbriqués : un index normalisé en mémoire de la liste des sanctions de la Principauté, un moteur de correspondance multi-couches qui gère les irrégularités des noms réels, un générateur PDF qui produit des attestations auto-vérifiables, et un onboarding OCR de la MRZ.
- Moteur de correspondance à 8 stratégiesExact, flou (Levenshtein), chevauchement de tokens, alias, translittération cyrillique, tolérance suffixe entité, plus désambiguïsation par date de naissance et nationalité — chaque signal fusionné dans un score unique.
- Attestations PDF auto-vérifiablesChaque criblage génère un PDF daté avec la date de publication de la liste source, un hash SHA-256, le nombre d'entrées et le résultat structuré — reproductible indépendamment depuis le snapshot JSON du jour.
- Onboarding par OCR passeportTesseract.js cible la MRZ des passeports TD3 — nom, prénoms, nationalité, date de naissance et numéro de passeport saisis en quelques secondes. Bascule proprement en saisie manuelle si la lumière fait défaut.
- Ingestion quotidienne depuis la source officielleUn cron interroge geldefonds.gouv.mc chaque matin à 06:00 heure de Monaco. La liste est normalisée en mémoire — diacritiques retirés, alias séparés, dates parsées — avec une empreinte SHA-256.
À qui ça s'adresse
Sept professions d'entités obligées, un seul outil.
Les Résultats
Un flux de conformité opposable — en quelques secondes, pas en après-midi.
Sous le capot
Une stack moderne et opposable — conçue pour la conformité.
Construit par BSS Digital Agency
Trace est un service digital conçu, développé et opéré par BSS Digital Agency.
De la recherche réglementaire au moteur de correspondance, en passant par le générateur PDF, le pipeline OCR MRZ, le modèle de données Supabase et le déploiement VPS Hostinger — chaque couche de Trace a été construite en interne. Nous concevons, livrons et maintenons des produits SaaS de bout en bout pour les entreprises monégasques.
Besoin d'un SaaS conçu autour d'un problème réglementaire ?
Nous concevons et livrons des logiciels de conformité et d'opérations pour les entreprises monégasques — de la recherche technique au déploiement VPS en production.