Trace —
screening sanzioni,
progettato per Monaco.
Un SaaS pensato per le entità obbligate del Principato — 14 fonti ufficiali, oltre 129.000 PEP indicizzati, oltre 810.000 entità offshore, otto strategie di matching, attestazioni PDF datate con impronte crittografiche e OCR MRZ passaporto.
Copertura — Monaco + 7 regimi alleati
Il deliverable
Un PDF difendibile, ad ogni screening.
Ogni attestazione incorpora la data di pubblicazione della fonte, un'impronta SHA-256 della lista usata e il risultato strutturato — indipendentemente riproducibile dallo snapshot JSON giornaliero.
- ID attestazione + timestamp
- Identificatori soggetto (passaporto, nascita, nazionalità)
- Data di pubblicazione + SHA-256
- Razionale per match (quale strategia, perché)
DUPONT
JEAN MICHEL
12 / 03 / 1968
FR · FRA
La Sfida
Le entità regolamentate di Monaco non avevano alcuno strumento nativo — solo costose soluzioni globali che ignorano la lista locale.
Le entità obbligate dovevano affidarsi a soluzioni globali (World-Check, RDC, LexisNexis) che ignorano la Lista Nazionale di Congelamento dei Beni del Principato e con prezzi da contratti enterprise.
I fascicoli KYC richiedevano una prova datata e difendibile di ogni screening — ma la maggior parte degli strumenti lasciava all'utente lo screenshot, la riscrittura dei nomi, e la speranza che la lista non fosse cambiata.
I dati cliente reali sono complessi — diacritici, cirillico traslitterato, ordine nomi invertito, suffissi legali, alias. Il matching ingenuo o perde le vere occorrenze o inonda lo schermo di falsi positivi.
La Soluzione
Un SaaS Monaco-first — costruito end-to-end, dalla fonte ufficiale al PDF difendibile.
Abbiamo progettato Trace come quattro sistemi interconnessi: un indice in memoria normalizzato della lista sanzioni del Principato, un motore di matching a strati che gestisce la complessità dei nomi reali, un generatore PDF di attestazioni auto-verificanti e un onboarding OCR della MRZ.
- Motore di matching a 8 strategieEsatto, fuzzy (Levenshtein), token-set, alias, traslitterazione cirillica, tolleranza suffisso entità, più disambiguazione data di nascita e nazionalità — ogni segnale in un singolo punteggio di confidenza.
- Attestazioni PDF auto-verificabiliOgni screening genera un PDF datato con data di pubblicazione della fonte, hash SHA-256, conteggio voci e risultato strutturato — indipendentemente riproducibile dallo snapshot JSON giornaliero.
- Onboarding tramite OCR passaportoTesseract.js mira alla MRZ dei passaporti TD3 — cognome, nomi, nazionalità, data di nascita e numero di passaporto catturati in pochi secondi. Ricade in modo controllato all'inserimento manuale se la luce è scarsa.
- Ingestione giornaliera dalla fonte ufficialeUn cron job interroga geldefonds.gouv.mc ogni mattina alle 06:00 ora di Monaco. La lista viene normalizzata in memoria — diacritici rimossi, alias separati, date analizzate — con impronta SHA-256.
A chi serve
Sette professioni di entità obbligate, un solo strumento.
I Risultati
Un workflow di conformità difendibile — in secondi, non in pomeriggi.
Sotto il cofano
Uno stack moderno e difendibile — progettato per la conformità.
Costruito da BSS Digital Agency
Trace è un servizio digitale progettato, sviluppato e gestito da BSS Digital Agency.
Dalla ricerca normativa al motore di matching, al generatore PDF, alla pipeline OCR MRZ, al modello dati Supabase e al deployment VPS Hostinger — ogni strato di Trace è stato costruito in-house. Progettiamo, consegniamo e manteniamo prodotti SaaS end-to-end per le aziende di Monaco.
Hai bisogno di un SaaS costruito attorno a un problema normativo?
Progettiamo e consegniamo software di conformità e operazioni per le aziende di Monaco — dalla ricerca tecnica al deployment VPS in produzione.